משפחה משולבת תצטרך לנקוט משנה זהירות בהכנת הצוואה. תכנון עיזבון למשפחות משולבות יכול להוות אתגר מיוחד עבור מי שבחר לכתוב צוואה לבדו, מכיוון שלסעיפים ה’סטנדרטיים’ של צוואה עלולות להיות השלכות לא רצויות.

כך למשל אירע במקרה שבו אישה שהתחתנה בשנית בשנות ה-50 לחייה, לאחר שהיא וגם בן זוגה החדש התאלמנו והיו להם ילדים בוגרים. שני הצדדים במשפחה היו די מרוצים מהמצב, וכולם הסתדרו (הם היו משפחה נורמלית, אז כמובן שהיו ויכוחים וכו’, אבל לא יותר מהממוצע). האישה נפטרה ראשונה, והבעל כמה חודשים לאחר מכן.
למרבה המזל, שניהם כתבו צוואות.
אם חשבתם שבני הזוג הותירו צוואה וליורשים לא נותרו דאגות…. זה לא המקרה
בני הזוג ערכו את צוואותיהם באופן שנראה הגיוני, כך שאם משהו היה קורה לאחד מהם, כל רכושו עובר לבן הזוג השני, ואם בן הזוג השני כבר נפטר, כל אחד השאיר הכל לילדיו הביולוגיים שלו. נראה הוגן על פניו.
עם זאת, הצוואות שלהם לא הביאו בחשבון את ההשלכות האפשריות. כשהאישה נפטרה, הכל עבר לבעלה, לפי התוכנית. אבל כשהוא נפטר, הכל עבר לילדיו הביולוגיים, כולל כל מה שהוא ירש מהאישה. מספר חודשים לאחר פטירת הבעל, גילו ילדיה של האישה שבית ילדותם נמכר. כתוצאה מכך הרוחות התלהטו, והיחסים בין המשפחות הידרדרו.
מבחינה חוקית, ילדיו של הבעל כלל לא היו צריכים להתייעץ או לבקש את הסכמתם של ילדיי האישה וזכותם היתה לפעול למכירתו. אלא מה? לא בטוח שזה היה רצונם של בני הזוג, אשר ביקשו, כל אחד בנפרד, להותיר את עיזבונו לילדיו הביולוגיים.
אמנם הילדים כולם מבוגרים ועצמאיים ולא זקוקים נואשות לכספי הירושה, אך החלק ההרסני בקיום הצוואה כפי שהיא נוסחה, היה ניתוקם של ילדי האישה מההיסטוריה המשפחתית שלהם, מה שהפך את אובדן אמם לאירוע הרבה יותר קשה, אליו התווספו אובדן אביהם החורג וקרע ביחסים עם אחיהם החורגים.
החשיבות של עריכת צוואה במשפחות משולבות
קיומם של ילדים ממערכות יחסים קודמות לצד ילדים משותפים, יכול להסב מורכבות לחלוקת העיזבון. עריכת צוואה מפורטת יכולה למתן מראש סכסוכים פוטנציאליים בין היורשים השונים.
גישה פרואקטיבית זו מונעת היווצרות מחלוקות משפטיות והשלכות בלתי רצויות בין בעלי העניין בעיזבון. צוואה ברורה ומפורטת מאפשרת חלוקה הוגנת ושקופה של הנכסים בין כלל היורשים, בהתאם לרצון בני הזוג. כך נשמר השלום המשפחתי ומונעות מריבות עתידיות על הירושה.
צוואה מפורטת מצמצמת סיכוי לסכסוכי ירושה בין בן/בת הזוג שנותר/ה בחיים לבין ילדים או בני זוג קודמים. היא מבטיחה חלוקה שוויונית ושקופה יותר של העיזבון.
במקרה שיש ילדים קטינים, הצוואה מסייעת במינוי אפוטרופוס עבורם על פי רצון ההורים. כך נמנעים קונפליקטים פוטנציאליים עם בני משפחה אחרים.
הצוואה מאפשרת להביע במפורש את כוונות הזוג לגבי ייעוד מיטלטלין ונכסים ספציפיים וכך מונעת אי הבנות ומחלוקות בין המוטבים.
נקודות למחשבה
צוואה הדדית – צוואה הדדית יכולה להיות פתרון טוב עבור זוגות שרכשו יחד דירת מגורים. בצוואה כזו הם קובעים שבמות אחד מהם, בן/בת הזוג שנותר/ת בחיים יירש/ת את כל הרכוש המשותף. ולאחר מות בן/בת הזוג השני/ה, הרכוש יחולק בהתאם לחלוקה המוגדרת בצוואה. הצוואה ההדדית קושרת את שני בני הזוג ומונעת ממי מהם לשנותה לבד.
לחשוב צעד אחד קדימה – חשוב לחשוב גם על תרחישים עתידיים, כמו נישואים מחדש או חיים משותפים עם בן/בת זוג חדש/ה ולידת ילדים נוספים.
זכות מגורים – כאשר יש לבני הזוג נכס משותף והם רוצים לוודא שבן/בת הזוג יוכל להישאר לגור בבית המשותף מבלי לחשוש שמי מהיורשים ינסה להוציאו מהנכס, ניתן לכלול בצוואה זכות מגורים לבן/בת הזוג.
הוראה ספציפית לילדים מנישואים קודמים – כדי למנוע מצב של פינוי בן הזוג שנותר בחיים מהנכס, אפשר לקבוע באופן ספציפי, שילדים מנישואים קודמים יקבלו את חלקם מהעיזבון מזכויות של כספים אחרים.
ניתן גם לכלול הוראות לגבי ניהול העיזבון עד הגיע הילדים לבגרות או לקבוע תנאים לקבלתו.
זוגות בהליכי גירושין או פרודים רצוי שיערכו צוואה כדי למנוע ירושה על ידי בן/בת הזוג לשעבר.

__________

הכתבה באדיבות עורכת דין לילך הירש אופיר, מומחית בדיני משפחה, מימוש זכויות רפואיות וכספיות בגיל השלישי, צוואות, ירושות ועריכת ייפוי כוח מתמשך.